财富理财行业

行业背景

财富管理行业在2016年进入了全面竞争和提升综合能力的阶段。金融产品创新、资产管理创新、数字科技融合、服务模式提升成为全行业认可的发展方向。如何通过融合云计算、大数据和移动互联网技术为高净值客户提供深度的财富管理服务,是2017年财富管理行业所面临的共同的课题。

财富管理行业在2016年进入了全面竞争和提升综合能力的阶段。金融产品创新、资产管理创新、数字科技融合、服务模式提升成为全行业认可的发展方向。如何通过融合云计算、大数据和移动互联网技术为高净值客户提供深度的财富管理服务,是2017年财富管理行业所面临的共同的课题。

业务挑战

财富理财机构有很多分支机构遍布各地,客户信息散落在不同地域、不同部门人员中,若客户信息的收集、整理与共享缺乏系统规划,理财顾问对客户关系等信息认识片面,则难免造成客户流失,对企业损失尤为严重。

由于财富机构资金募集的时间非常短,如果募集资金不够之前备案的发行规模,募集就面临重新备案甚至失败的结果。所以募集过程的实时管理非常重要,后台运营人员能够实时查看资金到账情况,从而可以及时调整销售策略和力度,有效促成募集成功。

另外,对于销售过程复杂且难以掌控的财富理财机构来说,控制过程,才能控制结果。若销售过程不透明,缺乏统一管理,过程烦琐且不容易跟踪,粗放式的销售定会造成成本浪费,销售预测困难,管理层对销售状况缺乏全局把握。

  1. 高净值客户被锁定,获客难度大;
  2. 缺少对客户的深入了解,推荐的产品不对路;
  3. 理财师流动频繁,客户流失快;
  4. 销售募集过程中预约、缴款和合同流程杂乱,容易出错。

解决方案

从创建客户开始就保持对客户的跟踪和分析,采用公海池规则对客户线索有效跟踪和利用(解决客户流失问题)。
产品开始募集就全程实施监控募集过程,下沉到每个团队和个人的募集目标、进度。募集完成及时根据产品收益分配情况提醒客户还本付息(规范产品管理和募集流程)。

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从创建客户开始就保持对客户的跟踪和分析,采用公海池规则对客户线索有效跟踪和利用(解决客户流失问题)。
产品开始募集就全程实施监控募集过程,下沉到每个团队和个人的募集目标、进度。募集完成及时根据产品收益分配情况提醒客户还本付息(规范产品管理和募集流程)。

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理财的预约、付款和合同进行绑定,有效跟踪销售过程中的所有电子或纸质凭据。使销售募集过程清晰可追溯(解决流程凌乱的问题)。
在对客户风险和投资偏好的跟踪和分析的基础上,为客户推荐可能匹配的金融产品。帮助理财师更有针对性的给客户选择金融产品(解决产品推荐问题)。

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提升企业一体化的营销与服务能力,实现企业各个部门的工作协同,支撑和提升一线销售团队面向客户的营销能力,为客户提供差异性和个性化产品方案。利用大数据分析客户的个性化需求,通过商机管道预测销售收入,销售部门能够深入掌控一线业务,及时进行决策和调整营销策略,极大提升了一线销售人员的工作效率和销售能力。

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